العربي الأفريقي الدولي يعزز أمان المدفوعات الرقمية بمنصة لمكافحة الاحتيال

حقق البنك العربي الأفريقي الدولي نتائج ملموسة في مواجهة مخاطر الاحتيال المالي، بعد تشغيل منصة متخصصة لمراقبة المعاملات واكتشاف العمليات المشبوهة، ضمن مشروع تكنولوجي نفذه بالتعاون مع IBM وTECH-HUB.

وساعدت المنظومة الجديدة البنك على تطوير آليات التعامل مع المخاطر عبر قنوات الدفع الرقمية، بالتزامن مع التوسع في استخدام الخدمات المصرفية الإلكترونية وزيادة حجم المعاملات المالية.

خفض خسائر الاحتيال وتحسين دقة الإنذارات

اعتمد البنك في المشروع على منصة IBM Safer Payments، التي أسهم تشغيلها في الحد من خسائر الاحتيال ورفع كفاءة اكتشاف المعاملات غير الطبيعية.

كما ساعدت المنصة على تقليل الإنذارات غير الدقيقة، وهو ما انعكس على كفاءة العمليات التشغيلية وسرعة التعامل مع المخاطر المحتملة، إلى جانب توفير تجربة مصرفية أكثر أمانا للعملاء عبر قنوات الدفع المختلفة.

مراقبة المعاملات في الوقت الفعلي

وتعتمد المنصة على تحليل أنماط وسلوك المعاملات بصورة مستمرة، باستخدام نماذج قائمة على الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، بما يسمح برصد المؤشرات غير الطبيعية والتعرف على الأنماط المرتبطة بالعمليات المشبوهة.

وتتيح هذه الآليات اتخاذ قرارات فورية لمواجهة المعاملات الاحتيالية، بما يدعم قدرة البنك على التعامل مع المخاطر في الوقت الفعلي وقبل تأثيرها على العملاء أو العمليات المصرفية.

ربط المنصة بالبنية المصرفية القائمة

وشملت مراحل المشروع دمج منصة IBM Safer Payments مع البنية التحتية الحالية للمدفوعات والأنظمة المصرفية الأساسية في البنك، بما يضمن تكامل المنظومة الجديدة مع الأنظمة القائمة.

ونفذت IBM المشروع بالتعاون مع TECH-HUB وبدعم من فريق IBM Expert Labs Services، مع تطبيق منظومة للمراقبة اللحظية للمعاملات وتفعيل آليات ذكية لاتخاذ قرارات مكافحة الاحتيال.

كما جرى إنشاء بنية تقنية قابلة للتوسع لدعم خطط البنك المستقبلية في النمو والتطوير.

التكنولوجيا في مواجهة تطور أساليب الاحتيال

ويأتي تطوير منظومة مكافحة الاحتيال في ظل التغير المستمر في طبيعة المخاطر المرتبطة بالخدمات المصرفية الرقمية، وتطور الأساليب المستخدمة في تنفيذ العمليات الاحتيالية.

ويعتمد البنك في مواجهة هذه التحديات على توسيع قدراته الرقابية والتشغيلية والاستفادة من تقنيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، بما يساعد على تحسين قدرته على رصد المخاطر والتعامل معها بكفاءة.

شراكة تجمع IBM وTECH-HUB مع البنك

وساهمت الخبرات التكنولوجية لشركة IBM والقدرات التنفيذية لشركة TECH-HUB في دعم تنفيذ المشروع وتسريع الاستفادة من المنصة، بما يعزز جاهزية البنك للتعامل مع التطورات المتسارعة في القطاع المصرفي الرقمي.

ويعكس المشروع توجه البنك العربي الأفريقي الدولي نحو زيادة الاعتماد على التكنولوجيا والبيانات في إدارة المخاطر ودعم اتخاذ القرار، إلى جانب تطوير نموذج تشغيلي أكثر مرونة وقدرة على مواكبة التغيرات في الخدمات المصرفية الرقمية.