عاجلاستعرض الدكتور إسلام عزام، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، أبرز نتائج جهود تطوير البنية التنظيمية والتكنولوجية للأنشطة المالية غير المصرفية، مؤكدًا تسجيل أكثر من 1.7 مليون عملية تحقق رقمي ونحو 862 ألف عقد رقمي حتى نهاية أكتوبر 2026، في انعكاس للتوسع في استخدام التكنولوجيا المالية داخل قطاعات سوق رأس المال والتأمين والتمويل غير المصرفي.
جاء ذلك خلال مشاركة الهيئة في الدورة الثلاثين من معرض ومؤتمر القاهرة الدولي للتكنولوجيا للشرق الأوسط وأفريقيا «Cairo ICT 2026»، الذي انطلقت فعالياته اليوم السبت بمركز مصر للمعارض الدولية في القاهرة الجديدة، تحت شعار «AI in Action»، بحضور الدكتور مصطفى مدبولي، رئيس مجلس الوزراء، الذي زار جناح الهيئة واستمع إلى شرح حول جهودها في دعم التحول الرقمي.
1.7 مليون عملية تحقق رقمي و862 ألف عقد إلكتروني
وأوضح عزام أن القرارات التنظيمية التي أصدرتها الهيئة أسهمت في تهيئة بيئة تسمح للشركات بتقديم خدماتها المالية للجمهور بصورة رقمية آمنة وموثوقة، خاصة مع التوسع في تطبيق إجراءات التعرف الإلكتروني على العملاء (e-KYC)، وإبرام العقود الرقمية وحفظها واسترجاعها، وإنشاء وإدارة السجلات الرقمية.
وكشف أن عدد عمليات التحقق الرقمي تجاوز مليونًا و727 ألف عملية حتى نهاية أكتوبر 2026، مقابل 354 ألف عملية حتى نهاية عام 2025، فيما بلغ عدد العقود الرقمية نحو 862 ألف عقد، مقارنة بـ190 ألف عقد بنهاية العام الماضي.
إطار تنظيمي متكامل لحماية المعاملات الرقمية
وأشار رئيس الهيئة إلى أن جهود تطوير الإطار التشريعي والتنظيمي بدأت مع صدور قانون تنظيم وتنمية استخدام التكنولوجيا المالية في الأنشطة المالية غير المصرفية رقم 5 لسنة 2022، وتبعته قرارات لتنظيم الهوية الرقمية والحوكمة وإدارة المخاطر وحماية البيانات وأمن المعلومات.
وأضاف أن الهيئة ألزمت الجهات الخاضعة لرقابتها بتطوير بنية تكنولوجية متكاملة لأنظمة المعلومات، بما يضمن حماية البيانات وسلامة قواعد المعلومات وإدارة المخاطر التقنية، إلى جانب تطبيق منظومة للتحقق والهوية الرقمية والعقود الرقمية وسجل التعهيد.
وتشمل المتطلبات التنظيمية إعداد سياسات متخصصة لأمن المعلومات، وتطبيق إجراءات الحماية من المخاطر السيبرانية، وإجراء اختبارات اختراق دورية وتقديم تقارير منتظمة للهيئة بشأنها، فضلًا عن إبرام وثائق تأمين ضد مخاطر الأمن السيبراني باعتبارها أحد متطلبات استمرار الترخيص.
المختبر التنظيمي يستقبل 67 مشروعًا
وفيما يتعلق بدعم الابتكار، أوضح عزام أن المختبر التنظيمي للتطبيقات التكنولوجية (FRA-Sandbox) يوفر بيئة رقابية آمنة تتيح للشركات اختبار الحلول الجديدة قبل طرحها في السوق.
واستقبل المختبر حتى الآن 67 مشروعًا، وقدم 67 إرشادًا تنظيميًا، فيما حصل 11 مشروعًا على موافقة مبدئية للانضمام إليه، انتقل اثنان منها إلى مرحلة الاختبار الفعلي.
كما نفذت الهيئة برامج تدريبية متخصصة لتنمية قدرات العاملين في الأنشطة المالية غير المصرفية، خاصة في مجالات التكنولوجيا وأمن المعلومات والأمن السيبراني.
وتطرق رئيس الهيئة إلى المنصات الرقمية للاستثمار في وثائق صناديق الاستثمار العقاري، باعتبارها من التطبيقات الحديثة للتكنولوجيا المالية، والتي تتطلب توفير وسائل تأمينية متطورة تغطي مختلف العمليات بين الصندوق وإدارة المنصة والمستثمرين.
الذكاء الاصطناعي لرصد المخاطر ومكافحة الاحتيال
وبشأن توجهات الهيئة خلال المرحلة المقبلة، أكد عزام أنها قطعت شوطًا في دراسة مجموعة من الإجراءات التنظيمية والتكنولوجية التي تستهدف التوسع في استخدام الذكاء الاصطناعي لتحليل البيانات واستخلاص المؤشرات، وتطوير أدوات الرصد المبكر للمخاطر.
وتشمل الدراسات كذلك إنشاء منظومة مركزية لمكافحة الاحتيال، تتيح تبادل المعلومات المتعلقة بحالاته بين القطاعات المختلفة، إلى جانب رقمنة الإجراءات الإدارية.
وأوضح أن هذه الخطوات ترتبط بمشروع الربط الإلكتروني مع الشركات والجهات الخاضعة لرقابة الهيئة، بما يتيح الحصول على بيانات يومية ولحظية من مختلف الأنشطة وتحليلها باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي.
ومن المستهدف إتاحة جانب من نتائج التحليلات للسوق، لمساعدة الشركات على تحسين قراراتها وتطوير منتجات تأمينية وتمويلية تتوافق مع الاحتياجات الفعلية للعملاء.
اتحادات الأنشطة المالية غير المصرفية تشارك بجناح الهيئة
ويشهد جناح الهيئة في معرض «Cairo ICT 2026» مشاركة عدد من الاتحادات المهنية، تشمل اتحاد شركات التأمين المصرية، واتحاد التمويل العقاري، واتحاد تمويل المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر، واتحاد شركات التمويل الاستهلاكي، واتحاد التخصيم، واتحاد التأجير التمويلي، والاتحاد المصري للأوراق المالية.
ويتيح الجناح للزوار التعرف على الأنشطة المالية غير المصرفية وفرص توظيف التكنولوجيا المالية في تطوير الخدمات والمنتجات، من خلال لقاءات مع ممثلي الإدارة المركزية للتوعية والثقافة المالية بالهيئة.
كما تتضمن المشاركة عرض مواد تعريفية بالأنشطة المالية للكبار والأطفال ضمن مبادرة «I invest»، إلى جانب أنشطة تفاعلية للتوعية بالفرص الاستثمارية الآمنة الخاضعة لرقابة الهيئة، وحقوق المتعاملين والتزاماتهم.
